מהי חקירה כלכלית?
בחקירה כלכלית בודק החוקר הפרטי את המצב הפיננסי של עסק כדי לוודא האם בוצעו בו עבירות כלכליות, הונאות, האם מתנהלים בו אי סדרים כספיים, העלמות מס, הלבנת הון וכדו'.
מטרתה של חקירה כלכלית היא זיהוי עבירות פיננסיות, איתור נכסים והון מוסתרים והערכת היכולת הכספית של אדם או חברה להחזיר חובות במקרה הצורך.
או במילים אחרות – חקירה כלכלית נועדה כדי למנוע מעסק או מאדם פרטי לקחת סיכונים עסקיים לפני ביצוע עסקאות גדולות או התקשרויות עסקיות.
מהן הפעולות שאותן החוקר הפרטי מבצע בעת חקירה כלכלית?
לחקור את הרקע הפיננסי
לפני ביצוע עסקאות גדולות חשוב שהחוקר הפרטי יוודא את רמת היציבות הפיננסית של אדם או חברה, שאיתם מעוניינים להתקשר.
חשוב לחקור האם ההתנהלות הינה חוקית, האם קיימים חובות שיש להחזיר, תביעות משפטיות, הליכי פשיטת רגל או הוצאה לפועל.
בדיקת מוניטין
לפני שחברה משקיעה כספים בעסקה גדולה מומלץ שהחוקר הפרטי יבדוק את המוניטין הקיים של השותף או המשקיע העתידיים, כיצד היתה התנהלותו העסקית בעבר ואלו ביקורות קיימות על התנהלותו העסקית העכשווית.
לחקור את התנהלות האדם/חברה
– חשוב לחקור האם יש מצב שיש קשר כלשהו בהתנהלות הכלכלית להלבנת הון, להונאה פיננסית או לפעולות לא חוקיות כלשהן.
– האם העסק רשום "ברשימות השחורות" של בנקים או מוסדות פיננסיים אחרים.
– האם מוסתרים שעבודים, חובות או התחייבויות משפטיות.
– האם המשקיע/שותף העתידי מייצג חברה פיקטיבית שכלל אינה קיימת?
– האם קיימים קשרים כלשהם עם מתחרי העסק, דבר שיכול לגרום לניגוד אינטרסים?
– האם משהו בהתנהלות הצד השני עלול לפגוע במוניטין החברה במידה ותשתף פעולה אתו.
לחקור את אמיתות הנתונים הפיננסיים שנמסרו
עלול להיווצר מצב, שבו מסופקים לחברה דוחות כספיים שאינם אמינים כדי להעלות את ערך השותפים לעתיד בעיני החברה.
חוקר פרטי יכול לבדוק האם קיימת סתירה בין הדוחות הפיננסיים הללו לבין המציאות בשטח.
החוקר יכול גם לאתר חובות כספיים שאינם מדווחים.
לבצע מעקב סמוי וחקירה דיסקרטית אחר פעילות השותפים העתידיים
החוקר הפרטי יכול לבצע מעקב אחרי אמינות ההתנהלות העסקית שלהם, לחיקור פעילויות פיננסיות חשודות שהם מנהלים, למשל: העברות כספים חשודות או קיום מפגשים עסקיים עם גורמים שליליים בעייתיים או עם מתחרים.
מהי תרומתו של חוקר פרטי כמגן על השקעה כספית?
בהליכה לקראת עסקה גדולה קיימים סיכונים פיננסיים ולכן יש צורך לוודא שלהשקעת הכספים הזו יש פוטנציאל חיובי שיקדם את העסק.
חוקר פרטי יכול לספק לחברה נתונים משמעותיים והכרחיים שימנעו ממנה לבצע מהלך שגוי ולהיפגע מהונאה עסקית.
הסיוע של החוקר הפרטי מתבטא בבדיקת הרקע הכלכלי והעסקי של השותפים העתידיים, חקירת התנהלותם הפיננסית בעבר, אישוש היותם חברה אמיתית ולא חברה פיקטיבית, זיהוי קשרים מוסתרים העלולים להוות ניגוד אינטרסים ואיתור חובות כספיים או עבירות כלכליות שאינן ידועות לחברה.
לכן, בהמשך לכתוב לעיל, כדאי לפנות למשרד חקירות מומלץ מאחר וקיים יתרון רב להעסקת חוקר פרטי בחקירה כלכלית לפני ביצוע השקעות גדולות על מנת למנוע הפסדים משמעותיים, השקעה שגויה או ניסיון הונאה.
מסקנות החוקר הפרטי יעזרו לחברה להחליט החלטה מושכלת המבוססת על נתוני אמת אם להשקיע את הכספים או לא.
